BEEFINAN

มือใหม่!! เลือกกองทุนรวม แบบเจาะลึก 4 ขั้นตอนไม่ยากอย่างที่คิด

มือใหม่!! เลือกกองทุนรวม แบบเจาะลึก 4 ขั้นตอนไม่ยากอย่างที่คิด

กองทุนรวม คือ การระดมเงินทุนจากนักลงทุนหลายรายมารวมกันให้เป็นเงินลงทุนก้อนใหญ่ โดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ผู้ทำหน้าที่ระดมเงินทุนจะนำกองทุนไปจดทะเบียน เป็นนิติบุคคล และนำเงินกองทุนนั้นไปลงทุนตามนโยบายตามที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวน

มือใหม่ควรรู้การเลือกกองทุนรวมมีอะไรบ้าง

สำหรับมือใหม่ต้องรู้ขั้นตอนการเลือกกองทุนรวม ด้วย 4 ขั้นตอนง่าย ๆ ดังนี้

1. การเลือกกองทุนรวม สำรวจตัวเองกันก่อนซื้อ

การเลือกกองทุนรวม สำรวจตัวเองกันก่อนซื้อ
การเลือกกองทุนรวม สำรวจตัวเองกันก่อนซื้อ

ก่อนอื่นเลยเราต้องการอะไรจากการลงทุน ลองถามตัวเองสำคัญที่สุด เช่น อยากลงทุนในสินทรัพย์อะไร หุ้นไทยหรือหุ้นต่างประเทศ ทองคำหรืออสังหาริมทรัพย์ ตราสารหนี้ ต้องการปันผลหรือผลตอบแทนไหมและความเสี่ยงที่รับเป็นอย่างไร อย่าไปตามคนอื่นเด็ดขาด ควรตัดสินใจเอาเองครับ และที่สำคัญลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีมืออาชีพคอยดูแลอยู่ ก็ควรมีความรู้ความเข้าใจในลักษณะของสินทรัพย์ที่กำลังจะลงทุนด้วย

2. ศึกษาหรือดูรายละเอียดกองทุนรวมผ่าน Fund Fact Sheet ด้วย

ศึกษาหรือดูรายละเอียดกองทุนรวมผ่าน Fund Fact Sheet ด้วย
ศึกษาหรือดูรายละเอียดกองทุนรวมผ่าน Fund Fact Sheet ด้วย

เราควรศึกษาหรือดูรายละเอียดจาก Fund Fact Sheet เพราะสามารถบอกเราถึงรายละเอียด ทั้ง กองทุนนั้นมันเป็นยังไง ขนาดกองทุน จ่ายปันผลไหมแล้วจ่ายเท่าไหร่ เป็นต้น เรียกได้ว่าบอกได้ทุกอย่างเลย นอกจากนี้ก็ยังมีพวกอายุของกองทุน ว่าผ่านหรือพบกับเหตุการณ์อะไรมาบ้าง สภาพคล่องของกองทุน บางกองก็ไม่สามารถขายได้ทันที ควรศึกษาให้ละเอียดหน่อย เพื่อสอดคล้องเป้าหมายการลงทุนของเรา

3. ถึงจะเป็นกองทุนก็มีความเสี่ยง

ถึงจะเป็นกองทุนก็มีความเสี่ยง
ถึงจะเป็นกองทุนก็มีความเสี่ยง

เมื่อขึ้นชื่อว่าการลงทุนแน่นอนว่าต้องมีความเสี่ยง ความเสี่ยงที่การลงทุนจะทำผลตอบแทนไม่เป็นไปอย่างที่คาดการณ์ไว้ ซึ่งกองทุนรวมก็มีความเสี่ยงเช่นเดียวกัน ค่ายิ่งสูงมากเท่าไหร่ แปลว่า มีความเสี่ยงยิ่งขึ้น แต่การใช้ตัวเลขตัวนี้เหมาะกับการเปรียบเทียบกองทุนรวมที่ลงทุนในแหล่งเดียวกันเท่านั้น เช่น กองทุนรวมหุ้นเหมือนกัน หรือกองทุนตราสารหนี้เหมือนกัน

4. ตรวจสอบและติดตามอย่างต่อเนื่อง

ตรวจสอบและติดตามอย่างต่อเนื่อง
ตรวจสอบและติดตามอย่างต่อเนื่อง

สิ่งที่ห้ามลืมโดยเด็ดขาดเลยก็คือ การตรวจสอบและติดตาม ถึงแม้การลงทุนผ่านกองทุนรวมจะมีผู้จัดการกองทุนคอยปรับพอร์ตการลงทุนให้เราอย่างต่อเนื่อง กองทุนรวมที่เราลงทุนอย่างน้อยทุก 6 เดือนหรือ 1 ปี เพื่อให้เรามั่นใจได้ว่ากองทุนรวมที่เราเลือกลงทุนอยู่ยังเป็นกองทุนรวมที่ดีและสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่าและดูกองทุนคู่แข่ง แต่ถ้าดูแล้วไม่น่าไหว เราอาจจะขายแล้วเปลี่ยนไปเลือกกองทุนรวมที่ดี เราสามารถหาสิ่งที่ดีที่สุดให้กับตัวเรา

อ่านบทความน่าสนใจสามารถติดตามได้ที่ beefinan.com