BEEFINAN

ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับ กองทุนรวม อ่านครั้งเดียวรู้เรื่อง!

กองทุนรวม
กองทุนรวม
การลงทุน ขึ้นอยู่กับปัจจัยที่มาจากผู้ลงทุนเป็นส่วนใหญ่

สมัยนี้เมื่อเริ่มมีรายได้เป็นของตัวเอง หลาย ๆ คนอาจคิดอยากลงทุนมากขึ้น ไม่ว่าจะเป็นด้านหุ้น คริปโท หรือ กองทุนรวม ก็ดี ซึ่งแต่ละรูปแบบนั้นมีความเหมาะสมแตกต่างกันออกไป ขึ้นอยู่กับปัจจัยมาจากผู้ลงทุนเป็นส่วนใหญ่ ยกตัวอย่างเช่น เงินสำรองเตรียมไว้เพื่อลงทุนโดยเฉพาะ จะแบ่งเป็นระยะสั้น หรือ ระยะยาวตามแต่ความต้องการ และความพร้อมของเวลาในการบริหารจัดการพอร์ตลงทุน เพราะบางอย่างต้องใช้การวิเคราะห์ ติดตามข่าวสาร รวมถึงคาดเดา ต้องแม่นยำพอสมควร เพื่อให้ได้ผลลัพธ์เป็นกำไรกลับมา

ระดมเงินลงทุนจากคนจำนวนมากสู่ กองทุนรวม

ระดมเงินลงทุนจากคนจำนวนมาก
ถ้าเราอยากลงทุนเกี่ยวกับสินทรัพย์ใด ต้องทำความเข้าใจเสียก่อน

นิยามของคำ ๆ นี้ คือ การที่ผู้จัดการก่อตั้งขึ้นเพื่อนำเงินทั้งหมดได้ไปลงทุนในกลุ่มสินทรัพย์ต่าง ๆ ตามนโยบายมีรายละเอียดแจ้งเอาไว้อย่างชัดเจน หมายความว่า ถ้าเราอยากลงทุนเกี่ยวกับสินทรัพย์ใด ต้องทำความเข้าใจเสียก่อน ในวันนี้ทางเราได้นำข้อมูลน่าสนใจมาฝากเพื่อน ๆ ได้เรียนรู้ และใช้ในการตัดสินใจ ถ้าพร้อมแล้วไปอ่านในหัวข้อถัดไปกันเลย

3 เหตุผล ทำให้มือใหม่ควรเริ่มต้นกับ กองทุนรวม

ก่อนจะไปพูดถึงการลงทุนด้านต่าง ๆ ไปทำความรู้จักกับหลักการใช้กันก่อน โดยเราจะแบ่งเหตุผลหลัก ๆ เอาไว้ทั้งหมด 3 ข้อเพื่อนำมาชี้แจงให้เพื่อน ๆ ได้เข้าใจตรงกัน ดังนี้

3 เหตุผลสำหรับมือใหม่
แบ่งเหตุผลหลัก ๆ เอาไว้ทั้งหมด 3 ข้อเพื่อนำมาชี้แจงให้เข้าใจตรงกัน เกี่ยวกับ กองทุนรวม

1.มีมืออาชีพคอยดูแล

สิ่งสำคัญอย่างแรก คือ กองทุนรวม ดูแลด้วยผู้เชี่ยวชาญระดับมืออาชีพ ทำให้เราไม่ต้องเสียเวลาจากการทำงานประจำสัปดาห์มาแบ่งสมองเพื่อลงทุน ยกตัวอย่างเช่น หากคุณทำงาน 5 วันต่อสัปดาห์ หากต้องแบ่งเวลาพักในแต่ละวัน อาจเสียเวลาพักผ่อนแถมทำให้คุณเหนื่อยล้ามากขึ้น แต่จะดีกว่าไหมถ้าให้นักลงทุนระดับมืออาชีพมาดูแลด้านนี้ คุณสามารถวางใจได้เลยว่าผลลัพธ์ดี ๆ จะเกิดขึ้นอย่างแน่นอน

2.รายย่อยเข้าถึงได้ง่ายขึ้น

ถัดมาเป็นเรื่องการเข้าถึงสินทรัพย์ ถ้าให้รายย่อยอย่างเราไปเริ่มต้นใหม่ด้วยตนเอง อาจลำบากในขั้นตอนการสับเปลี่ยนไปมา ดูแล้วไม่คุ้มค่าเท่าไหร่นัก แต่ถ้าเราหันมีแนวทางการลงทุนสินทรัพย์ในต่างประเทศ ด้วยการใช้เงินบาทตามปกติก็จะไม่ต้องเสียเวลาในขั้นตอนอื่นแม้แต่นิดเดียว

3.ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี

สุดท้ายเป็นเรื่องการลดหย่อนภาษีสามารถใช้ได้อย่างเต็มที่ แต่อาจจะมีการลงทุนระยะยาวตามกำหนดเวลา โดยเราไม่สามารถนำเงินออกมาใช้ก่อนได้ ยกตัวอย่างเช่น SSF 10 ปี และ RMF ต้องอายุถึง 55 ปีเท่านั้น

ค่าธรรมเนียมหลัก 2 ประการ สำหรับ กองทุนรวม ห้ามมองข้าม

ค่าธรรมเนียมหลัก
เรื่องที่ควรรู้สำหรับมือใหม่ สิ่งที่เราต้องจ่ายหากต้องการเลือกลงทุน

เรื่องควรรู้สำหรับมือใหม่ คือ ค่าธรรมเนียมหลัก นี่คือสิ่งที่เราต้องจ่ายหากต้องการเลือกลงทุน บนหน้าเว็บไซต์จะมีแจ้งรายละเอียดไว้อย่างข้างครบถ้วน หลัก ๆ คือ ค่าธรรมเนียมเราแบ่งได้ 2 ประเภท ดังนี้

1.ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บรายปี

Management Fees ค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นสัดส่วนใหญ่สุดของการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจาก กองทุนรวม โดยเริ่มต้นเก็บเป็นรายปี หักออกจาก NAV ในทุกวัน ซึ่งดู ๆ แล้วก็ไม่เยอะมากนัก ค่า NAV คือ ค่าคิดจาก มูลค่าทรัพย์สินสุทธิตามตลาด หากเป็นในการลงทุนในหุ้นจะหมายถึงมูลค่าของหุ้นที่ได้ลงไป ซึ่งหากอนาคตมูลค่าสินทรัพย์เราไม่มีการขยับขึ้นหรือลง แต่มี NAV ลดลงไปเล็กน้อย ก็คือมาจากการตัดค่าธรรมเนียมนั่นเอง

2.ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บเมื่อเกิดธุรกรรม

ต่อเนื่องจาก ค่าธรรมเนียมการจัดการ เป็นค่าธรรมเนียมธุรกรรม เมื่อไหร่ได้เกิดการซื้อหรือขาย จะมีการขอหักค่าธรรมเนียมไปตาม บลจ. ได้กำหนดเอาไว้ เช่น ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนคือ 1% แปลว่าเมื่อขาย 100 บาท จะโดนหักไป 1 บาทนั่นเอง หรือหากเป็นการรับซื้อคืน ขายได้เท่าไหร่ ทาง บลจ. ก็จะหักออกไปอีก 1% เช่นกัน ถือเป็นเรื่องง่าย ๆ ระดับพื้นฐาน ซึ่งเราไม่ควรมองข้ามเวลาทำธุรกรรมกับกองทุน ค่าธรรมเนียมทั้ง 2 มีชื่อเรียกแตกต่างกันอย่างชัดเจน เพราะมีหลักการเก็บไม่เหมือนกัน พร้อมกรรมวิธีการ ทำให้เราสามารถรับรู้ได้ทันทีว่าเก็บจากส่วนไหน และเก็บไปเท่าไหร่ จึงไม่ต้องกังวลอะไรมากนัก เพียงแค่เราอยากให้ทุคนไม่มองข้าม เพื่อจะคำนวณตามมูลค่าการลงทุนของเราได้อย่างเหมาะสมเท่านั้น

สรุปสั้น ๆ กับวิธีง่ายที่สุด สำหรับการเลือกลงทุน

วิธีง่าย ๆ สำหรับการลงทุน
วิธีการลงทุนดี ๆ โดยที่ทุกคนสามารถเริ่มต้นวางแผนตามแนวทางได้ตั้งแต่วันนี้

สุดท้ายก่อนจากกันไปกับเรื่องราวของกองทุนรวม เรามีสรุปสั้น ๆ เกี่ยวกับวิธีการลงทุนดี ๆ โดยทุกคนสามารถเริ่มต้นวางแผนตามแนวทางได้ตั้งแต่วันนี้

  • จัดสัดส่วนให้ดี แบ่งสินทรัพย์ให้ชัดเจน เพื่อการลงทุนแบบแยกกอง
  • ควรทำการศึกษาในแต่ละสัดส่วนให้ดี เกี่ยวกับประเภทสินทรัพย์ เพื่อหากองทุนดีที่สุด
  • สุดท้ายการลงทุนตามสัดส่วนงบประมาณ ห้ามลงทุนตามใจเด็ดขาด ไม่งั้นอาจเสียได้ทั้งโอกาส และเวลา

การจัดสัดส่วนกองทุนพร้อมแบ่งสินทรัพย์ให้ชัดเจน อาจดูเป็นการยากไปสักนิดเพราะต้องศึกษาหลายประเภท แต่เชื่อเถอะว่าหากเราเริ่มต้นอย่างรอบคอบ ผลลัพธ์ที่ตามมาในขั้นตอนอื่น ๆ ก็จะดีขึ้นไปด้วยเช่นเดียวกัน